Разное Дивидендный ИИС: покупаем акции и облигации (Лариса Морозова)

[Microvirus]

Общие понятия ИИС

• типа А для инвесторов, у которых есть другие доходы, с которых они выплачивают НДФЛ
• типа Б для инвесторов, у которых нет других доходов, которые облагаются НДФЛ, или для инвесторов, которые рассчитывают получить доходность по счету больше 13%

Особенности формирования портфеля для ИИС типа А

• дивиденды – козырный туз для ИИС типа А
• другие инструменты фондового рынка, которые позволяют реализовать преимущества ИИС типа А

Формируем портфель для ИИС типа А с учетом преимуществ выбранных инструментов

• стратегия Супер консервативная. Подходит тем, кто хочет получить доходность выше банковского депозита при минимальных рисках. Рассматриваем кейс набора портфеля
• стратегия Консервативная. Позволяет тратить минимум времени на инвестиционные решения и не требует глубоких знаний фондового рынка. Доходность будет выше, чем по стратегии Супер консервативная. Рассматриваем кейс набора портфеля
• стратегия Золотая середина. Стратегия позволяющая диверсифицировать ИИС типа А в более широкий класс активов, но требует периодического пересмотра и актуализации портфеля ИИС типа А. Рассматриваем кейс набора портфеля

Особенности формирования портфеля для ИИС типа Б

• дивидендные акции, как основной актив для наполнения ИИС типа Б
• другие инструменты фондового рынка, которые позволяют реализовать преимущества ИИС типа Б

Формируем портфель для ИИС типа Б с учетом преимуществ выбираемых инструментов

• стратегия Рыночная. Стратегия позволяет диверсифицировать ИИС типа Б в более широкий класс активов и тактик торговли этими активами, но требует работы по формированию и поддержанию портфеля ИИС типа Б
• Дивидендные гэпы и, как их использовать, в формировании портфеля ИИС типа Б. Рассматриваем кейс набора портфеля

[HIDEPL="0,0"]https://cloud.mail.ru/public/6xxA/FdrB37D37 [/HIDEPL]

 

[JakobLeet]

В дополнение, палю схему на пять лимонов.

 

[MetaStorm]

В дополнение, палю схему на пять лимонов.

прошу дать доступ к заметке.спасибо.

 

[os]

Принимайте участие в конкурсе от PirateHUB и 1WIN и заберите новый iPhone 16 PRO MAX!

Информация о конкурсе​

 

[JakobLeet]

прошу дать доступ к заметке.спасибо.

Доступ разрешен.

 

[MetaStorm]

Доступ разрешен.

Увы, не разрешен( https://screenshots.firefox.com/nGM6RkEmcF42bJZb/www.evernote.com

 

[MetaStorm]

Может проще на какой нить https://dropmefiles.com/ закинуть. Заранее благодарю

 

[JakobLeet]

Странно. У меня все работает. Вроде бы и доступ открыт.
Ладно. По старинке тогда под спойлер.

Спойлер: Гарантированный доход на фонде. Или почти Грааль

1. Берете несколько миллионов

2. Открываете ИИС на себя и всех родственников,
которые могут
получить 2-НДФЛ.

3. Покупаете на них ОФЗ.
Или субфедералов.
Можно надежных корпоратов
(обязательно госкомпании)

На каждого эмитента — 5-10% от портфеля.
Это нужно не столько для диверсификации,
сколько для равномерности купонных поступлений.
(и от небольшого пакета проще избавиться
в случае необходимости)

4. Если нужен валютный хедж —
открываете ИИС у брокера,
который дает доступ на Питер.
Или берете евробонды.

5. Открытые ИИС должны позволять выводить купоны на банковский счет.
Их можно тратить.
Или реинвестировать снова на ИИС.
Это добавит к общей доходности 0,25-0,5%
в зависимости от графика купонов
(и позволит покрыть комиссии брокера и биржи).


6. Получаете купоны 7-10% по бондам.
Плюс 13% по каждому ИИС от государства.

7. Живете жизнью рантье и
рассказываете всем,
что зарабатываете на бирже.

PS
Именно таким нехитрым способом
я действую с первого дня на фондовом рынке.

PPS
Для продвинутых.
Если вдруг (по любой причине) Ваши бонды
начинают дорожать —
фиксите профит.

Бонды — не акции.
В два раза вырасти не могут.
А внезапный профит может
так же внезапно
и уйти.
Это еще добавит несколько % к ежегодной доходности.
Но потребует периодической проверки портфеля,
выставления лимитников и
ребалансировки.

 

[MetaStorm]

все заработало.Действительно странно.

 

[nina2]

В дополнение, палю схему на пять лимонов.

Ой, а у вас нет схемы для ИИС для тех, у кого нет возможности получать вычет 13%?

 

[JakobLeet]

Ой, а у вас нет схемы для ИИС для тех, у кого нет возможности получать вычет 13%?

Эм. Как бы вся соль в налоговом вычете, при работе с ИИС. А у Вас что, нерезидентство? Или что-то особенное?

Есть более мягкий вариант первой схемы, но там тоже 13%.

Спойлер: Вот он

1. Открываете ИИС.

2. Ждете почти три года.

3. Перед самым завершением срока берете деньги с кредитки
(нужна такая, чтобы можно было беспроцентно снимать).
Можно потребкредит,
но тогда придется уплатить проценты.

4. Вносите кредитные средства на ИИС.

5. В первый рабочий день нового года закрываете ИИС.
Как раз закончатся три года.

6. Возвращаете средства на кредитку.

7. Получаете возврат НДФЛ 13% от внесенных средств

Или вы как сбережения хотите счет использовать? Схем то много, надо больше инфы.

P.s. Вообще, по уму возьмите бондов, дивов второго эшелона и не парьтесь. Все равно выходит выше банка.
Вот вам интересный вариант. Там правда расчет между ипотекой/инвестированием. Но суть уловить сможете.

 

[nina2]

... А у Вас что, нерезидентство? Или что-то особенное?

У родичей нет офдохода с налогом 13%. А так - только ИИС второго типа. Но там нужно соображать уже.

 

[JakobLeet]

У родичей нет офдохода с налогом 13%. А так - только ИИС второго типа. Но там нужно соображать уже.

Тогда прислушайтесь к совету со вторым эшелоном рос компаний и бондами. Это имеет смысл. Постепенно вкладывайте, на выходе 15-17% почти без риска.
Не обязательно быть трейдером (хотя оно, конечно прибыльней, никто не спорит) чтобы иметь доход с фонды. Удачи.